로보어드바이저란? AI자동 매매 추천 서비스 TOP3

 

오늘은 로보어드바이저 서비스에 대해 알아보겠습니다. 로보어드바이저는 AI를 기반으로 투자를 자동으로 설계해주는 서비스인데요. 퀀트 투자 전략을 로보어드바이저 서비스를 이용해서 짤 수도 있고, 일정 자금을 알아서 관리하도록 맡길 수도 있습니다. AI가 개인 펀드매니저가 되는 것이죠. 그럼 로보어드바이저의 장단점, 고려해야 할 요소, 주의할 요소등을 알아보겠습니다. 그리고 로보어드바이저 서비스 중에 추천하는 로보어드바이저 서비스 3군데의 장단점도 같이 알아보도록 하겠습니다. 

로보어드바이저란?

로보어드바이저는 인공지능 기반의 투자 관리 서비스입니다. 여러분의 투자 목표, 위험 감수 능력 등을 기반으로 자산을 자동으로 관리해줍니다. 각 서비스마다 장단점이 조금 다르지만 내가 원하는 방식의 투자를 세팅해서 AI가 분석하고 백테스팅하여 최적의 투자 솔루션을 제공해줍니다. 로보어드바이저를 이용하면 주식 투자하기 위해서 열심히 공부하고 기업 분석하고 할 필요가 없는 겁니다.

 

이런 편리함이 있는 반면에 단점도 존재합니다. 로보어드바이저의 가장 큰 단점 중 하나는 사람이 아니기 때문에 개인적인 고려가 부족하다는 것입니다. 로보어드바이저는 개인화된 투자 포트폴리오를 제공하도록 설계되었지만, 고객의 개별적인 재무 상황과 생활 환경을 고려하지 않을 수 있습니다. 또한, 갑작스러운 시장 변화나 예상치 못한 사건에 대응하지 못해 투자에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 이러한 장단점들을 잘 따져보고 자신의 투자 목표와 리스크 허용도에 적합한지를 잘 판단하시길 바랍니다. 

로보어드바이저 서비스 선택 시 고려해야 할 요소

로보어드바이저 서비스를 선택할 때 고려해야 할 요소들에 대해 알아보겠습니다. 첫 번째로, 수수료입니다. 로보어드바이저 간 수수료 차이가 클 수 있으므로 비용을 신중히 고려해야 합니다. 두 번째로 어떤 투자 옵션이 제공되는지 확인해야 합니다. 포트폴리오 다양성이 중요하다고 생각합니다. 세 번째로 다른 투자자들의 경험과 평가를 참고해서 어떤 로보어드바이저 서비스가 수익률이 좋은지등을 충분히 검색해보시길 바랍니다. 

 

2023년 국내 로보어드바이저 TOP3

투자의 세계는 넓고 로보어드바이저는 다양합니다. 지금도 많은 로보어드바이저 서비스가 오픈되고 있으니 장단점을 잘 확인해보시길 발바니다. 

 퀀트킹 (QuantKing)

'퀀트킹'은 주식시장 데이터를 기반으로 한 알고리즘을 통해 개별 주식에 투자하는 서비스입니다. 이 로보어드바이저 서비스는 데이터 중심의 접근 방식으로 객관적이고 분석적인 투자 결정을 지원합니다. 퀀트킹은 연 구독제로 진행되며 1년에 국내 투자만 한다면 170달러, 한국+미국 올인원 투자 서비스는 260달러(1년)입니다. 장점은 일일 백테스팅이 무제한이고 다른 로보어드바이저 서비스보다 쉽게 되어 있어서 초보자들이 접근하기 편리합니다. 자동매매를 제공하고 백테스트 속도가 다른 서비스보다 월등히 빠릅니다. 

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 핀트 (Fint)

'핀트'는 사용자의 투자 성향을 분석하여 맞춤형 포트폴리오를 제공하는 로보어드바이저입니다. 국내 로보어드바이저 앱 중 가장 많은 사용자(105만명) 를 보유하고 있습니다. 핀트는 AI가 사용자를 대신해서 투자 결정을 내리는 투자 관리 모델을 운영합니다. 아이작이라는 AI엔진이 시장 분석, 자산 배분, 주기적인 리밸런싱 등을 수행합니다. 수수료는 수익의 9.5%로 로보어드바이저 서비스 중 가장 저렴합니다. 퀀트킹과 마찬가지로 인터페이스가 편리하게 되어 있어서 접근성이 매우 높습니다. 다양한 자산군에 걸쳐 분산 투자를 제안하기 때문에 초보자와 경험 많은 투자자 모두에게 적합한 로보어드바이저 서비스입니다. 

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파운트(Fount)

'파운트'는 약 30만명의 사용자를 보유하고 있으며 현재 약 1조원 규모로 관리 자산이 빠르게 성장하고 있습니다. AI 시스템 '블루 웨일'로 글로벌 경제 데어터와 시나리오를 분석하여 투자 추천을 제공합니다. 펀드, 국내 및 글로벌 ETF, 연금 등 다양한 투자 옵션을 지원한다는 장점이 있습니다. 또한, 10만원 부터 투자를 시작할 수 있어서 소액으로 테스트해보려는 분들에게 좋은 서비스가 될 수 있습니다. 하지만 수수료가 비교적 높은 편인데요 수익의 15%를 가져갑니다. 

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로보어드바이저 이용시 주의사항

모든 투자에는 리스크가 존재합니다. 로보어드바이저의 자동화된 투자 결정도 예외는 아닙니다. 자신의 투자 목표와 기간을 명확히 설정하고 로보어드바이저의 전략이 나의 투자 목표와 기간에 부합하는지 확인해서 신중히 투자 결정을 내려야 합니다. 

 

여기까지 로보어드바이저 서비스에 대해 알아보았습니다. 로보어드바이저 서비스를 잘 활용하시면 투자하는데 많은 도움이 될 것입니다. 부디 해당 글이 여러분의 투자에 도움이 되셨기를 바랍니다.